Когда говорят о действии, завершившемся к определенному моменту времени в прошлом (т.е. произошло в предпрошлом), употребляют прошедшее совершенное время Past Perfect (had + Past Participle). В данном случае к 5 часам вчера (момент времени в прошлом) чтение уже завершилось, поэтому: I had finished reading.